הפרדה בין דסקטופ לטבלט

הפרדה בין טבלט למובייל

הטרנד החדש – השקעה בקרן הזדמנויות במצוקה

לפני שנספר על הטרנד – מהן אופציות ההשקעה המקובלות בנדל"ן?

המשקיע המחפש השקעת נדל״ן מניבה פונה בדרך כלל להשקעות המסורתיות כמו דירה או משרד להשקעה. התשואה הנמוכה בנכסים בישראל (עוד לפני הקורונה) מפנה אותו להשקיע מעבר לים. זה אופנתי ומקובל להיות בעלים של נכס "בטאבו" בחו"ל.  כי זה מה שכולם מבינים בקלות. אבל האם זאת ההשקעה הטובה ביותר? האם היא נותנת שקט נפשי? 

והאם כדאי בכלל להשקיע עכשיו – בעידן הקורונה? תלוי את מי שואלים. יש כמה אופציות. בואו נבחן אותן.

 

אופציה ראשונה – לרכוש בית בחו"ל – המנוהל בדרך כלל ע"י חברת ניהול. זו אופציה לא רעה אך טומנת בחובה קשיים ואינה מתאימה לכל אחד. נדרשת בחירת נכס מושכלת, יש תלות בשוכר יחיד, ומרגע הרכישה אתה עומד לבד מול חברת ניהול שאתה לא מכיר.…ועם שוכר שיכול להיעלם… ואז כל התכניות משתבשות. הצפי הוא לעד 7% תשואה ויש הרבה כאבי ראש בבעלות על נכס בחו"ל, מיסוי מורכב וכד'. ככה זה להיות בעל נכס. 

 

אופציה שניה – להיכנס להשקעה קבוצתית מניבה (לדוגמא: מולטי-פמילי עם יזם מקומי).  – אם מנהל הקבוצה בחר נכס טוב, קיבל מימון טוב, והניהול שלו תקין, זו יכולה להיות השקעה טובה אבל לא נטולת סיכונים. בד"כ אין בה נזילות אלא לאחר 3-4 שנים לפחות. היו לאחרונה הרבה מקרים מתועדים בעיתונות של השקעות כאלה בהן המשקיעים מצאו את עצמם מחפשים ורודפים אחרי כספם. אתה שותף לטוב ולרע ואם העסק לא עובד טוב… אז אתה תקוע..

 

אופציה שלישית – להיות הבנק! להלוות ליזמים וקרנות נדל"ן נבחרות ולקבל ריבית ידועה מראש עם בטוחות חזקות. כשאתה הבנק אתה שותף סמוי בנכס אבל בלי כל האופרציה התפעולית, לאחר בדיקת הנכס ויכולת ההחזר של הלווה תינתן הלוואה עד 70% משווי הנכס כנגד תשלומי ריבית קבועים ללא תלות בתפוסת הנכס. במידה והלווה אינו עומד בתשלום יימכר הנכס במכירה מהירה למרבה במחיר כאשר מחיר המינימום הינו סכום ההלוואה ויתרת הריבית. כשאתה הבנק יש לך כוח. הלווה מפחד לא לשלם לך כי יש לו מה להפסיד (את הנכס), ולך יש ודאות – אתה יודע כמה תקבל ומתי, ויש לך בטוחה חזקה במקרה של הפרה. הריסק נמוך.

 

שוק ההלוואות הפרטיות הפך בשנים האחרונות ללהיט עבור משקיעים פרטים כבדים וגופים פיננסים כאחד. אבל מאוד חשוב למי מלווים. חשוב שיהיה לו מודל עסקי סדור ומוכח ומבנה רווח המאפשר לשלם את הריבית בנוחיות ובלי סיכונים מיותרים. חשובות הבטוחות וחשוב מבנה מס אופטימלי.

 

ואז בא משבר הקורונה…וטרף את הקלפים, לא?

 

בתקופות משבר, כמו משבר הקורונה הנוכחי, שכירים וגם עסקים – נלחצים. שכירים מכיוון שאיבדו את מקום העבודה שלהם אך ההתחייבויות שלהם לא השתנו. עסקים – מאלף ואחת סיבות שהעיקרית שבהן היא השוק שהצטמצם והשתנה והמחסור במזומנים להמשך הפעילות. כתוצאה מכך התזרים החודשי שלהם נפגע ולאחר תקופה של כמה חודשים הם מגיעים לבור כלכלי ועומדות בפניהם כמה אופציות – או לקחת הלוואה ולנסות לשרוד או למכור את הנכסים שלהם ומהר, כדי לכסות את החובות – וכאן, נוצרת הזדמנות!

זה לא סוד שברגעי משבר נוצרות ההזדמנויות המשתלמות ביותר ומי שפועל ועושה משהו – מרוויח ובגדול.

 

אז איך ניתן לנצל את המצב ולייצר תשואה גבוהה מההזדמנות שנוצרה? ביקשנו מטוביה "נדלנומטר" מרמרלי – אנליסט נדל"ן ובוחן השקעות אלטרנטיביות שיספר לנו על הטרנד החדש ואיך אפשר לנצל אותו גם ללא הון עצמי של מיליונים.

 

הטרנד החדש – השקעה בקרנות הרוכשות נכסים במצוקה

 

לדברי טוביה: "כרישי נדל"ן בכל העולם מחכים למשברים כמו המשבר הנוכחי, הקבלנים קורסים, בעלי דירות רבים אינם מצליחים לשלם את המשכנתא שלהם, חברות רבות במשק קורסות והשווי שלהן מתרסק.

 

חברות גדולות ובעלי הון, כרישים אמיתיים, מתאגדים ומגייסים מזומן לקרן משותפת, שאורבת להזדמנויות רכישה נוחות ורווחיות. הם סבלניים מאוד, וברגע שקופצת הזדמנות הם מנצלים אותה. 

נכון לרגע זה, בישראל לבדה, פורסם כבר על 3 קבוצות שהתארגנו והקימו קרנות כאלה בהן הם מגייסים מזומן ומחכות לנפילות קבלנים ולהזדמנויות נדל"ן שבעליהן במצוקה. זה הטרנד בכל משבר ובכל מקום בעולם. 

 

הטרנד הזה מתפתח, וחשוב מאוד לשים לב אליו. למה? כי כבר אין צורך בכלל לרכוש את הנכס, ניתן לתת הלוואה לקרן של הכרישים שמתעסקים בזה כבר שנים ולתת להם לעשות את העבודה הקשה. העניין הוא שבדרך כלל ההלוואות הללו נגישות רק לאנשים בעלי הון עצמי נזיל של מיליונים ולכן המשקיע הממוצע אינו נחשף להזדמנויות השקעה מהסוג הזה. הלוואות לקרנות כאלה מסוגלות לייצר ריביות דו ספרתיות למשקיעים בפרק זמן קצר יחסית ובעצם, להיות הבנק. הקרנות המוצלחות יותר הן אלו שפועלות בתחום עוד לפני המשבר, והן בעלות ניסיון לזיהוי כאלה נכסים. הכי מעניין זה הלוואה לקרנות שהיו להן הזדמנויות של נכסים במצוקה בצנרת לפני הקורונה. משבר הקורונה כמובן לחץ את בעלי הנכסים האלה אף יותר… וזה נקרא לנצל הזדמנויות".

 

אז איפה משקיע ללא הון עצמי גדול יכול למצוא קרן כזאת? 

הזמנו את מוטי אביב, סמנכ"ל Handsoff השקעות אלטרנטיביות, שיספר לנו על קרן שמנגישה השקעה כזאת לקהל הרחב.

 

קרן הזדמנויות נכסים במצוקה בלונדון – עם בטחונות

 

מוטי מספר: "הקרן בה אנו משקיעים מתמחה ברכישת נכסים במחירים נמוכים בכ-40% בממוצע ממחיר הנכסים בלונדון. היא עובדת רק בלונדון. מדובר בנכסים שבעליהם במצוקת החזר משכנתא. לרוב, בעלים של נכסים מהסוג הזה מוכרים לקרן במחירים נמוכים ממחיר השוק מכיוון שאינם רוצים לספוג פגיעה בדירוג האשראי שלהם או להיות מעוקלים על ידי הבנק. בעלי הנכסים מעדיפים לספוג ירידה בשווי תמורת קבלת מזומן במהירות. עקב הקורונה, קיימים כיום יותר נכסים מהסוג הזה והקרן, שמזהה ורוכשת אותם,  צריכה יותר מזומנים – כדי לנצל את ההזדמנות.

 

ייחודה של הקרן היא המהירות בה היא פועלת" – לדברי מוטי " זו המהירות שיוצרת החזרים ורווחיות גבוהה. תוך חצי שנה מקניית הנכס היא עושה עליו "פליפ" ומרוויחה עליו כ-30%. מדי שנה היא עושה "פליפ" לעשרות נכסים. בשנה היא עושה על הכסף כ-60% ויותר. לכן, משתלם לה ללוות מאיתנו המשקיעים ולשלם לנו ריבית גבוהה, ומאחר ומודל הרווחיות שלה כל כך חזק והנכסים ממושכנים אלינו במשכון ראשון – אנחנו בטוחים יותר"

 

ניתן להשקיע בקרן החל מסכום של 200,000 ש"ח. זאת הזדמנות השקעה יוצאת דופן מכיוון שבדרך כלל קרנות כאלה לא מגייסות בסכומים נמוכים כאלה אך עקב משבר הקורונה והצורך במזומנים ומהר, גם המשקיע הממוצע יכול להצטרף ולהשקיע כמו הכרישים הגדולים של עולם הנדל"ן. "אנחנו המשקיעים בעצם הופכים להיות הבנק"

 

איך? המשקיעים מלווים לקרן כסף על מנת שתוכל לנצל את ההזדמנות ומקבלים ריבית דו-ספרתית עם בטוחת נדל"ן ראשונה בלונדון (הנכסים הנרכשים) ונאמן (המפוקח ע"י משרד האוצר הבריטי) שמפקח על התהליך. אין התעסקות עם שוכרים, אין התעסקות בתחזוקה, אין התעסקות בסיכונים והמרות מט"ח ואין מיסוי בחו"ל והכל בחוזה מראש. והכסף מגיע אליכם ישירות לחשבון הבנק, בשקלים. במסלול תשלום רבעוני או בתום התקופה עם יותר ריבית.

למשקיעים כבדים (1,000,000 ש"ח ומעלה) ניתנת האפשרות להצטרף לשותפות פרטית עם מנהלי הקרן.

למה דווקא עכשיו?

הקורונה הקצינה את עוצמת המצוקה של בעלי נכסים במצוקת פירעון משכנתא ויש יותר הזדמנויות, ויותר טובות. אם לפני הקורונה היו בכל יום כ-100 נכסים במצוקת פירעון משכנתא בלונדון, כיום מדובר ב-140 נכסים ובמחיר נמוך יותר, וזה אומר שהמודל של הקרן מתחזק.
יתרה מכך, עקב ההחלטה על הברקזיט, התחילו מחירי הדירות בלונדון לעלות (2% מההודעה על הברקזיט ועד סוף מרץ 2020). הצפי של הכלכלנים הוא שעקב החוסר הקיצוני בדירות ומשבר הקורונה, מחירי הדיור בלונדון ישובו למגמת עליה עם צפי עליה של 6-10% בשנה הבאה. עכשיו "יש דם ברחובות והזדמנויות מצויינות למשקיעים" (כה אמרו וורן באפט והברון רוטשילד). המצב היום מציב את הקרן ואותנו בעמדה מצוינת לניצול המשבר. זה מה שמנהל הקרן עושה – ואנחנו מצטרפים אליו.

מעוניינים לקבל פרטים נוספים?

השאירו פרטים בטופס:

מעוניין/ת לשמוע פרטים נוספים? מלא את פרטיך וניצור עמך קשר בהקדם

מאמרים נוספים:

השקעה בדיור מוגן בבריטניה

השקעה בבתי אבות באנגליה

על פי נתונים סטטיסטיים של שוק הדיור המוגן בבריטניה, אוכלוסיית הקשישים בגילאי 85 ומעלה צפויה לגדול ליותר מ-2.5 מיליון אנשים. נתון זה מוכיח כי הודות

מהם היתרונות בהשקעות משולבות?

מהם היתרונות בהשקעות משולבות?

כדי להבין מהי השקעה משולבת ומהם היתרונות שלה, הבה ונבין תחילה מהי השקעה ישירה (או יחידנית) ומהי השקעה עקיפה (או קבוצתית). כשמחליטים לרכוש באופן עצמאי

הלוואות מגובות נדל"ן

הלוואות מגובות נדל"ן

אם היו מציעים לכם להעניק הלוואה ליזם נדל"ן בתמורה לקבלת בעלות על נכסיו הייתם הולכים על זה? אם התשובה היא כן, המאמר הבא הוא בדיוק

השקעות החל ממאה אלף ₪

השקעות החל ממאה אלף ₪

לאחר כמה שנים בהם הצלחתם לחסוך מעל מאה אלף ₪, אתם מחליטים לבצע השקעה חכמה ומניבה שתצליח להכפיל עבורכם את הרווחים. אבל השאלה הגדולה היא

טוביה מרמלי

רוצים להשקיע אך לא יודעים מה מתאים לכם?

אנחנו נאפיין עבורכם
השקעה מדוייקת
לצרכים שלכם
בשיטת הנדלנומטר

התחל צ'ט
צריכים עזרה?
ברוכים הבאים לHands off - השקעות אלטרנטיביות,
איך נוכל לעזור?
Powered by